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财经网排名加密金融王国币安的闪电式扩张之路:从海盗到海军

撰文:Folder币安一直在进行闪电式扩张。Linkedin 创始人 Reid Hoffman 在其著作《闪电式扩张》中阐述了企业发展不同阶段的四种作战模式:海盗、海军陆战队、军队

撰文:Folder

币安一直在进行闪电式扩张。

Linkedin 创始人 Reid Hoffman 在其著作《闪电式扩张》中阐述了企业发展不同阶段的四种作战模式:海盗、海军陆战队、军队与警察。币安如今已从海盗过渡到海军的作战模式。

我们把币安迄今发展对照两种作战模式粗略划分为:海盗时代和大航海时代。币安在 2017 年混乱中快速崛起成为全球举足轻重的加密货币交易所,并在之后的 IEO、法币等业务中引领趋势。

下面先简单回顾一下币安的海盗时代,着重关注它如今的大航海时代,最后展望一下未来时代。

海盗时代:商业模式

「成为海盗比加入海军更好。」这是 1983 年乔布斯的座右铭。

海盗意味着不受规则约束,随时挑战规则,打破规则,而不是墨守成规。

加密货币本身就是一个新事物不断涌现的领域,2017 年兴起的首次代币发行融资让不少人看到了开放式金融的萌芽。币安便是破除成规的海盗中的一员。

2017 年 6 月 14 日,币安创始人赵长鹏在与 Neo 创始人达鸿飞和 Monaco 创始人 Kris Marszalek 等一众加密圈名人进餐后,诞生了通过首次代币发行(ICO)创建加密货币交易所的想法。半个月后的 7 月 1 日,币安正式开始代币发行融资,一个加密王国开启了它的征程。

当时加密货币交易所赛道可以说是诸侯混战,要想突出重围,必须要有独特过人之处。币安依靠的是新的商业模式:「平台币+币币交易」。

平台币作为交易所生态的核心以及价值的承载,它为币安日后的发展划定了方向,也让加密货币用户能够更好融入平台生态,享受其成长带来的附加价值。而币币交易则是币安与不确定的监管风险之间的一道保险,事实证明币安的远见,在 2017 年 9 月中国央行联合 7 部位发布加密货币交易禁令之后,币安能够快速切换,迎来最关键的早期积累。

「平台币+币币交易」的商业模式后来被其它交易所争相模仿,然而在这场较量中它们已经扮演了追随者的角色,领导者币安一直将对手甩在身后,平台币的市场表现足可说明这一切。

平台币市值排名,数据截取时间为 3 月 25 日,数据来源 https://www.mytokencap.com/

电影《硅谷海盗》讲述了上个世纪苹果公司与微软对决中,通过电脑改变世界的故事;两年前的币安也是一个破除成规,用新模式改变加密世界的海盗。

大航海时代:战略创新

海盗不会永远是海盗,当走出海盗的草莽时代,拥有更多资源的时候,就需要更大的组织来管理和运营这些资源。这时候海军陆战队登场了。

海军陆战队的任务是攻下海滩,完成第一阶段积累的币安迅速开始了它的抢滩战略。

2018 年之后加密市场低迷,行业陷入新的发展困境。一方面,公链等底层技术研发还在继续,以太坊上 DeFi 应用层出不穷,交易基础设施也在不断改善;另一面却看不到实际用户的大规模落地,也没有大量的资金流入市场。

加密行业如何突破困境,交易所都在探寻新的出路,上线大量新的产品与服务以抢占海滩,加密货币大航海时代到来。

币安在过去的一年里动作不断,在各领域的迅速出击,让对手望尘莫及:首先是 DEX、杠杆交易、借贷,然后是理财服务、合约交易、稳定币,现在是币安云。

截止 2019 年底时,币安生态版图

四处出击的币安生态

币安几乎在加密行业所有领域同时出击,看似没有章法,实际上围绕着一个中心:他们希望成为所有加密货币活动的中心枢纽。

合约、理财和法币业务是币安抢滩战役中惹人注目的领域。

2018 年之后,现货交易持续萎缩,衍生品崛起,合约交易场成了新的主战场。

币安在合约赛道上不鸣则已一鸣惊人,于 2019 年三季度几乎同时上线两款合约产品 Binance Futures 与 Binance JEX。一直贴近用户、引领创新的币安在合约上如何与其它先发平台抗衡?币安合约有三个特色:

125 倍杠杆。Binance Futures 的 BTC/USDT 合约最大支持 125 倍杠杆,用户可在 1 倍-125 倍之间灵活选择杠杆倍数。高杠杆背后是完善的风控系统和清算模型,币安采用独特的累进制设计来计算杠杆率,确保保证金连续不出现断档,并使用「标记价格」防止不必要的清算。品类丰富。截至日前,币安合约提供 24 种合约产品,是主流平台中合约种类最多的平台,丰富的合约产品满足了用户多样化的交易需求。流动性排名前 10 的币种有一半以上已经在币安合约交易平台上线,而且还有不错的交易深度。混合保证金。混合保证金是指支持多种加密货币作为担保资产,币安混合保证金目前支持 BUSD 和 BTC。以 BTC 为例,用户可以使用币安现货交易钱包中的 BTC 作为担保,零利率借出 USDT,然后在合约账户进行合约交易,无需卖出 BTC,也无需资金划转。币安合约交易平台副总裁 Aaron Gong 表示,「将继续完善混合保证金功能,并在未来支持更多币种。」

币安合约上线以来日成交额走势,数据来源 CoinGecko

币安合约上线 6 个月,交易量一直稳步增长。最新数据显示,币安比特币永续合约 24 小时交易额已超过 27 亿美元,超越 BitMEX,成为全球交易量第一的衍生品平台。

主流合约平台比特币永续合约 24 小时成交额对比,数据截取时间 3 月 25 日,数据来源 CoinGecko

除了进军合约市场,币安在理财服务上也是齐头并进,推出币安宝和持仓返利两款产品。

「数字资产理财产品币安宝是币安洞察用户需求,创新区块链金融的举措之一」,币安联合创始人何一曾表示。

币安宝的收益来源是杠杆交易,可以确保用户投资的本金和利息。币安宝和币安杠杆是相辅相成的,币安宝为币安杠杆引入更多资产,而杠杆用户借入资产进行交易,则成为币安宝的收益来源。

另外,随着大量 PoS 公链上线,用户产生了大量的质押需求。但是,用户将代币用于质押挖矿,就会丧失其流动性收益。为了让用户兼顾流动性的同时,还能享受质押收益,持仓返利就是这样一款产品。

用户只需将 PoS 代币存入持仓返利产品,就可以享受到质押收益,而且可以随时提取代币,在交易所直接交易,流动性完全不受影响。目前持仓返利已支持超过 20 个 PoS 代币。

币安持仓返利支持的部分代币

稳定币与法币是抢滩战役中最为突出的领域。它们一直是横在加密货币与普通大众之间的「隔离墙」,也是各交易平台争夺的战略高地,掌握了稳定币与法币渠道相当于叩开了普通大众进入加密世界的大门。Coinbase 利用美元渠道一直主导着美国等主流市场,而 Bitfinex 则依靠 USDT 几乎充当了加密货币世界的中央银行。立志要成为加密世界基础设施的必须打破种格局。

在不断创新和完善交易业务的同时,币安推进稳定币与法币市场的脚步一直没有停过,一方面与世界各国监管机构积极沟通合作,扩展自己的法币渠道;另一方面在 Bitfinex、Gemini 等推出稳定币之后,也发布了自己的美元稳定币 BUSD。

币安最近几个月在稳定币与法币领域取得了诸多进展:

与 Paxos 共同推出的美元稳定币 BUSD 市值突破 1.8 亿美元。截至目前,已有超过 40000 名用户通过币安交易平台和 Binance.US 持有 BUSD,且用户数正在以每周 20-30% 的速度快速增长。与韩国 BxB Inc. 联合推出锚定韩元的稳定币 Binance KRW (BKRW)。旗下印度加密货币交易所 WazirX 重启印度卢布充值和提现服务。完成首家银行渠道土耳其银行 Akbank 直接集成,用户可通过币安网页端和 iOS APP 进行土耳其法定货币里拉的低费率充值和提现操作。通过场外交易平台 Paxful、加密支付服务商 Simplex 等第三方,打通 300 余种支付方式和数十种法币通道。

主要美元稳定币市值对比,BUSD 市值突破 1.8 亿美元,数据截取时间 3 月 25 日,数据来源 skew

币安在合规与法币建设上一直是行业先驱,其远见卓识以及高效的执行力令人叹服。

3 月 4 日,印度最高法院解除加密货币与法币兑换的禁令,WazirX 第一时间开启印度卢布的充值提现,为印度首家开通印度卢布充提的平台。而币安对印度加密资产平台 WazirX 的收购完成在 2019 年 11 月,离加密货币解禁只有不到 4 个月。

3 月 5 日下午,韩国国会全体议会正式通过了《关于特定金融交易信息的报告与利用等法律》修订案,承认了加密货币的合法地位。当晚,币安就宣布与 BxB.Inc 合作推出韩元稳定币 BKRW。

开放式平台的新大陆

开放式平台是币安抢滩战略的核心,因为它发现了新大陆。

在币安生态的扩张中,我们发现无论是衍生品、理财还是稳定币与法币,币安都不是最早的探索者,只是币安依靠闪电式扩张模式,后来居上,随着加密世界的扩张而扩张。而当它的业务几乎遍布加密世界所有领域之后,就该思考新的出路,为加密世界扩张边界。开放式平台就是扩张加密世界边界的一项举措。

何为开放?海纳百川,有容乃大。

如果说币安生态是对手挑战下的应对之策,它着眼于当下;那么,开放式平台就是着眼未来。开放式平台的概念是赵长鹏在今年第一次 AMA 上提出的,「币安正在从中心化平台过渡到开放式平台」。

开发式平台对谁开放,它对所有人开放。「理论上来说,我们可以让世界上任何人建立自己的交易平台,」赵长鹏曾在一次采访中说道。

币安围绕开放式平台推出了币安云、经纪商计划以及币安队长计划。无论你是大型机构,还是个人投资者,你都可以申请加入。但是,成功加入需要一些条件,比如影响力、合规性。开发式平台目前的重点还是针对拥有一定资源的 B 端用户。

币安希望沿袭亚马逊和谷歌等科技巨头的成功经验,从主要面向用户的服务商变成全球最大云服务提供商 。看似借助互联网 B2B 模式,抢占上游,构建庞大的用户群体;但区块链毕竟不同于互联网,区块链更加开放,它的价值更多依靠平台生态。币安在通过开放式平台共享技术以及服务的同时,也将其部分收入分给参与者,实现互利共赢。

正是利益共享透露出开放式平台更大的野心。「我们希望让每一个个体都能在币安发光,」币安联合创始人何一在一次采访中表示,「只有利益共享才能把行业做大做强,我们不想和同行在黑稿和口水仗中做无谓的存量之争,只有行业扩大 10 倍、100 倍,这个行业才会推动价值流动。」

币安能成功把行业蛋糕做大吗?据币安官网 2 月 14 日网络日志,「全球各地越来越多的企业和机构都已经迫切的加入币安的开放式平台,截至目前,我们已经收到来自全球超过 100 多家机构申请加入币安的经纪商计划项目,目前约 50 家已正式加入。」

近年来,越来愈多的传统巨头,摩根、亚马逊、Facebook 都把目光投向了加密货币。各国央行加紧研发数字货币也是如火如荼。或许,我们的担心是多余的,作为行业头部企业的币安振臂一呼,应者云集是理所当然的。

在加密行业面临用户匮乏,资金流失的困境时,对手们都在全力抢夺存量市场,甚至陷入恶性竞争,类似一家交易所遭到另一家交易所 DDoS 攻击的争吵并不少见。币安却从竞争的泥沼中抽出身来,引领加密货币大航海时代,为行业开拓一片新天地。这一阶段,它凭靠的是战略创新:币安生态+开放式平台。

何去何从:去中心化未来

海军陆战队抢占海滩之后,治理就是军队和警察的职责。

大航海时代才刚刚拉起序幕,现在讨论未来也许还太早,世界发展千变万化,而没有根据的假设又过于空洞。但是,假设和期盼不正是加密行业发展至今的原动力吗?

我们已经看到一个加密王国的快速扩张以及它的辽阔版图,而且扩张没有停止的迹象。币安正在成为加密货币市场服务的中心枢纽,这一点越来越清晰。是不是该担心这样一个加密世界里庞大的中心,又在上演屠龙少年变成恶龙的故事,谁又是这个王国未来的警察?

加密货币投资机构 Multicoin Capital 合伙人 Tushar Jain 或许解答了我们的担忧,「币安正在战略性地构建某种比加密货币交易所要广大得多的东西:他们正在构建金融的未来。我们认为,市场尚未完全理解这一战略的目标。币安不再仅仅是一家交易所,而且它也将不仅仅是一家公司。」

在币安的发展规划中,完全去中心化才是它终极形态。我们再来看一下币安的发展脉络:

从交易平台到币安生态,这是币安的海盗时代。从生态到开放式平台,这是币安的大航海时代,也是当下的时代。从开放式平台到去中心化自治组织,这是的币安的未来,也是加密世界所有居民的未来。

币安的去中心化梦想不是空口白话。币安早在去年就推出了币安公链和去中心化交易所,BNB 也在币安发展中发挥了治理的作用,这都是去中心化自治的基础。

我们应该相信币安,它承载着加密世界所有居民的梦想。

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